MOEX: RENI - Ренессанс Страхование

الربحية لمدة ستة أشهر: +48.16%
عائد الأرباح: +8.38%
قطاع: Финансы

توقعات أسعار الأسهم Ренессанс Страхование

فكرة توقعات الأسعار التغييرات تاريخ الانتهاء المحلل
Начинается эпоха Ренессанса 171.9 ₽ +37.7 ₽ (28.09%) 25.02.2026 Атон
Ренессанс Страхование: ваша страховка предполагает дивиденды 142.6 ₽ +8.4 ₽ (6.26%) 26.12.2025 Финам
Ренессанс Страхование от рыночных рисков 140 ₽ +5.8 ₽ (4.32%) 01.04.2026 Газпромбанк Инвестиции
Ренессанс Срахование: возрождение бумаг близится 115 ₽ -19.2 ₽ (-14.31%) 02.09.2025 Синара Инвестбанк
Ренессанс Страхование: защита от несчастных случаев 134 ₽ -0.2 ₽ (-0.149%) 21.08.2025 Велес Капитал
Ренессанс страхование: прибыль по страховке 131.1 ₽ -3.1 ₽ (-2.31%) 06.08.2025 ЦИФРА Брокер

ملخص تحليل الشركة Ренессанс Страхование

الكتابة بالأحرف الكبيرة = 55.438803, درجة = 7/10
ربح = 123.4, درجة = 8/10
EBITDA margin, % = 4.56, درجة = 1/10
Net margin, % = 8.35, درجة = 3/10
ROA, % = 4.6, درجة = 1/10
ROE, % = 23.75, درجة = 7/10
P/E = 5.38, درجة = 9/10
P/S = 0.4493, درجة = 10/10
P/BV = 1.75, درجة = 6/10
Debt/EBITDA = 0.4352, درجة = 10/10
سيرة ذاتية:
EBITDA margin أقل من المتوسط, اذا حكمنا من خلال المضاعفات ويقدر ذلك عادلة ومثيرة للاهتمام للشراء.
ربحية السهم (80.86%) وعائد EBITDA (0%) على مستوى عال جدامثيرة للاهتمام للشراء.
كفاءة (ROE=23.75%) على مستوى متوسطومن الجدير تحليل جميع الشركات في هذه الصناعة.

5.78/10

جميع مميزات الشركة ⇨

ادفع مقابل اشتراكك

تتوفر المزيد من الوظائف والبيانات لتحليل الشركة والمحفظة عن طريق الاشتراك

يشترك

مؤشر استقرار دفع الأرباح

DSI - (Dividend Stability Index, DSI7), مؤشر استقرار دفع الأرباح
DSI = (Yc + Gc) / 14
Yc – عدد السنوات المتتالية من السنوات السبع الأخيرة التي تم فيها دفع الأرباح;
Gc - عدد السنوات المتتالية من السنوات السبع الأخيرة التي لم يكن فيها مبلغ الأرباح أقل من العام السابق.
Yc = 3
Gc = 2
DSI = 0.42

4.2/10

ارتفاع سعر سهم مؤشر الاستقرار

SSI - (Stock Stability Index, SSI7) ارتفاع سعر سهم مؤشر الاستقرار
SSI = Yc / 7
Yc – عدد السنوات المتتالية من السنوات السبع الأخيرة التي كان فيها سعر السهم أعلى من العام السابق.
Yc = 4
SSI = 0.57

5.7/10

تقييم وارن بافيت

تحليل وتقييم شركة Ренессанс Страхование حسب بافيت Ренессанс Страхование


1. ربح مستقر, معنى = 67.03% > 0
إذا كان النمو على مدى 5 سنوات / النمو على مدى 12 شهرا الماضية> 0
2. تغطية جيدة للديون, معنى = 0 < 3
متى ستتمكن الشركة من سداد الديون خلال 3 سنوات؟
3. عائد مرتفع على رأس المال, معنى = 15.22% > 15
إذا كان متوسط ​​العائد على حقوق المساهمين أكبر من 15% خلال السنوات الخمس الماضية
4. عائد مرتفع على رأس المال الاستثماري, معنى = 0% > 12
إذا كان متوسط ​​العائد على الاستثمار > 12% على مدى السنوات الخمس الماضية
5. التدفق النقدي الحر الإيجابي, معنى = 0 > 0
FCF إيجابي في آخر 12 شهرًا
6. هل هناك أي عمليات إعادة شراء للأسهم؟, معنى = لا
إذا كان عدد الأسهم اليوم < عدد الأسهم قبل 5 سنوات

5/10

سجل بنيامين جراهام

تحليل وتقييم {$company} بقلم بنجامين جراهام


1. حجم الشركة المناسب, درجة = 8/10 (123.4, LTM)
2. وضع مالي مستقر (الأصول المتداولة / الالتزامات المتداولة), درجة = 10/10 ( LTM)
يجب أن تكون الأصول المتداولة ضعف الالتزامات المتداولة على الأقل
3. ربح مستقر, درجة = 8.75/10
ألا تكون الشركة قد تكبدت خسائر خلال السنوات العشر الماضية
4. تاريخ الأرباح, درجة = 4.3/10
ويجب على الشركة دفع أرباح لمدة 20 عاما على الأقل
5. نمو الأرباح (ربحية السهم), معنى = 80.86%
يجب أن تكون ربحية السهم الواحد للشركة قد زادت بنسبة 1/3 على الأقل خلال السنوات العشر الماضية.
5.5. نمو أسعار الأسهم, معنى = -0.68%
يجب أن يرتفع سعر السهم، كمؤشر على نمو أرباح الشركة، بمقدار الثلث على الأقل خلال السنوات العشر الماضية
5.6. نمو الأرباح, معنى = 0%
يجب أن تزيد مدفوعات الأرباح، كمؤشر على نمو أرباح الشركة، بمقدار الثلث على الأقل خلال السنوات العشر الماضية
6. نسبة السعر إلى الأرباح المثالية, درجة = 9/10 (5.38 LTM)
ويجب ألا يتجاوز سعر السهم الحالي متوسط ​​أرباح السنوات الثلاث الماضية بأكثر من 15 مرة
7. القيمة المثلى لنسبة السعر إلى القيمة الدفترية, درجة = 6/10 (1.75 LTM)
يجب ألا يتجاوز سعر السهم الحالي قيمته الدفترية بأكثر من 1.5 مرة

6.23/10

سجل بواسطة بيتر لينش

تحليل وتقييم شركة {$company} حسب رأي لينش


1. الأصول الحالية تتجاوز العام الماضي = 43.37 > 0
مقارنة الأصول لآخر سنتين.
2. تخفيض الديون = 2.45 < 0
يعد تخفيض الديون خلال السنوات الأخيرة علامة جيدة
3. فائض الديون النقدية = 16.6 > 2.45
إذا تجاوز النقد عبء الديون، فهذه علامة جيدة، مما يعني أن الشركة لا تواجه الإفلاس.
4. هل هناك أي عمليات إعادة شراء للأسهم؟ = لا
إذا كان عدد الأسهم اليوم < عدد الأسهم قبل 5 سنوات
5. زيادة ربحية السهم = 18.49 > 0
زيادة ربحية السهم مقارنة بالعام السابق.
6. تقييم السعر/الربحية وربحية السهم مقابل السعر = 306.99 < 134.2
إذا كانت نسبة السعر إلى الربحية والأرباح لكل سهم أقل من سعر السهم، فهذا يعني أن السهم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية (راجع "طريقة بيتر لينش، الصفحة 182)

5/10

استراتيجية توزيع الأرباح

1. الأرباح الحالية = 5.9 ₽.
1.5. عائد الأرباح = 8.38% , درجة = 8.38/10
2. عدد سنوات نمو الأرباح = 1 , درجة = 1.43/10
2.1. عدد السنوات الأخيرة التي زادت فيها نسبة الأرباح = 0
2.2. company.analysis.number_of_years_of_dividend_payment = 2
3. DSI = 0.42 , درجة = 4.17/10
4. متوسط ​​نمو الأرباح = -88.89% , درجة = 0/10
5. متوسط ​​النسبة لمدة 5 سنوات = 3.35% , درجة = 3.35/10
6. متوسط ​​النسبة المئوية للمدفوعات = 47.83% , درجة = 7.97/10
7. الفرق مع القطاع = 5.32, متوسط ​​الصناعة = 3.06% , درجة = 10/10

5.04/10

سياسة توزيع الأرباح Ренессанс Страхование

Согласно дивидендной политике, Группа Ренессанс cтрахование будет стремиться выплачивать дивиденды в размере не менее 50% от чистой прибыли за год, предшествующий выплате. Решения о размере выплат акционерам будут приниматься с учетом потребностей группы в инвестициях с целью развития бизнеса (включая M&A), достижения ключевых целей стратегии и необходимости соответствовать регуляторным требованиям к достаточности капитала.

معامل بيتا

β > 1 - إن ربحية (وكذلك تقلبات) هذه الأوراق المالية حساسة للغاية لتغيرات السوق.
β = 1 – سوف تتغير ربحية هذا النوع من الأوراق المالية بالتساوي مع ربحية السوق (مؤشر الأسهم)؛
0 < β < 1 – مع هذه النسخة التجريبية، تكون الأصول أقل تعرضًا لمخاطر السوق، ونتيجة لذلك، تكون أقل تقلبًا.
β = 0 – لا يوجد أي اتصال بين الورقة المالية والسوق (المؤشر) ككل؛
β <0 - عائد الأوراق المالية ذات بيتا السلبي يسير في اتجاه متعاكس مع السوق.

β = 1.59 - ل 90 أيام
β = 0.88 - ل 1 سنة
β = -0.29 - ل 3 سنة

نسبة الربط

PEG = 1 – تتمتع أسهم الشركة بتقييم عادل.
PEG <1 - الأسهم مقومة بأقل من قيمتها.
PEG> 1 - قد تكون الأسهم "محمومة".
PEG <0 - أداء الشركة أسوأ.
PEG = P/E / (Growth + Div %)

PEG = 16.6 / (2.88 + 8.38) = 1.47

مؤشر جراهام

NCAV = -17.91 لكل سهم (ncav/market cap = -18%)
Net Current Asset Value, NCAV = Total Current Assets – Total Liabilities
   سعر = 134.2
   مقومة بأقل من قيمتها = -749.3%
   الشراء بنسبة 50-70% (نطاق السعر: -8.96 - -12.54)، سعر مبالغ فيه بأكثر من 100%
بيانات

NNWC = -187.69 لكل سهم (nnwc/market cap = -189%)
Net-net Working Capital (NNWC) = Cash and short-term investments + (Receivables * 75%) + (Inventory * 50%) - Total liabilities
   سعر = 134.2
   مقومة بأقل من قيمتها = -71.5%
   الشراء بنسبة 50-70% (نطاق السعر: -93.85 - -131.38)، سعر مبالغ فيه بأكثر من 100%
بيانات

Total Liabilities/P = 2.3175
Total Liabilities/P = 128.48 / 55.438803
يجب أن يكون معامل إجمالي الالتزامات/P أقل من 0.1

P/S = 0.5
P/S = الكتابة بالأحرف الكبيرة / ربح
يجب أن تكون نسبة السعر إلى الربح بين 0.3 - 0.5.

3.64/10