جدول الترويج Globe Life
جدول بسيط
الجدول الزمني الممتد
المعلمات الرئيسية
Isin
US37959E1029
صناعة
Insurance
عملة
usd
عملة التقرير
usd
قطاع
Financials
موقع إلكتروني
وقت الاكتتاب العام
1987-12-30
درجة
التقليل
| اسم | معنى | درجة |
| P/S | 1.61 | 8 |
| P/BV | 1.76 | 8 |
| P/E | 8.7 | 9 |
كفاءة
| اسم | معنى | درجة |
| ROA | 3.75 | 1 |
| ROE | 21.87 | 7 |
| ROIC | 0 | 0 |
أرباح
| اسم | معنى | درجة |
| عائد الأرباح | 0.7657 | 1.93 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| متوسط نمو الأرباح | 7.88 | 10 |
واجب
| اسم | معنى | درجة |
| Debt/EBITDA | 1.88 | 7 |
| Debt/Ratio | 0.0942 | 10 |
| Debt/Equity | 4.48 | 2 |
نبض النمو
| اسم | معنى | درجة |
| ربح, % | 21.93 | 4 |
| Ebitda, % | 47.83 | 6 |
| EPS, % | 85.26 | 9 |
أرباح
| توزيعات الأرباح, % | توزيعات الأرباح | وفقا لنتائج الفترة | شراء من قبل | تاريخ إغلاق السجل | الدفع من قبل |
| 0.2% | 0.27 | III кв. 2025 | 01.10.2025 | 03.10.2025 | 20.10.2025 |
| 0.22% | 0.27 | II кв. 2025 | 01.07.2025 | 03.07.2025 | 18.07.2025 |
| 0.21% | 0.27 | I кв. 2025 | 01.04.2025 | 03.04.2025 | 18.04.2025 |
| 0.3% | 0.24 | II кв. 2024 | 03.07.2024 | 05.07.2024 | 22.07.2024 |
| 0.44% | 0.24 | I кв. 2024 | 02.04.2024 | 04.04.2024 | 19.04.2024 |
| 0.18% | 0.22 | IV кв. 2023 | 02.01.2024 | 04.01.2024 | 19.01.2024 |
| 0.2% | 0.22 | II кв. 2023 | 30.06.2023 | 03.07.2023 | 18.07.2023 |
| 0.2% | 0.22 | IV кв. 2022 | 29.03.2023 | 31.03.2023 | 17.04.2023 |
| 0.21% | 0.21 | III кв. 2022 | 04.10.2022 | 06.10.2022 | 21.10.2022 |
| 0.23% | 0.21 | II кв. 2022 | 29.06.2022 | 01.07.2022 | 18.07.2022 |
تحليل الذكاء الاصطناعي للشركة "Globe Life"
Конечно, давайте проведём подробный анализ акций компании Globe Life Inc. (тикер: GL), торгующейся на бирже New York Stock Exchange (NYSE).
Globe Life Inc. — это финансовая компания, специализирующаяся на страховании жизни и медицинском страховании, в основном для семей с низким и средним уровнем дохода в США. Компания также предлагает страхование домов и автомобилей через свои дочерние структуры.
- Год основания: 1951 (изначально как Liberty National Life Insurance Company)
- Штаб-квартира: McKinney, Техас, США
- Основные бренды: Globe Life, American Income Life, Liberty National, United American, Family Heritage
- Сегменты бизнеса:
- Страхование жизни
- Медицинское страхование
- Страхование имущества и автострахование
✅ Стабильный денежный поток:
Страховой бизнес основан на регулярных премиях, что обеспечивает предсказуемый доход.
✅ Низкая оценка (P/E ~8–9):
По сравнению со средним P/E S&P 500 (~20–25), акции выглядят значительно недооценёнными, что может привлечь инвесторов, ориентированных на стоимость.
✅ Высокая маржинальность:
Компания эффективно управляет расходами, особенно в сегменте страхования жизни.
✅ Устойчивый клиентский портфель:
Globe Life фокусируется на клиентах с фиксированным доходом, которые реже отказываются от полисов.
✅ Возврат капитала акционерам:
Компания выплачивает дивиденды и проводит выкуп акций (в 2023 выкупила акций на ~$300 млн).
⚠️ Ограниченный рост:
Рынок страхования жизни в США насыщен, особенно в сегменте, на который ориентируется Globe Life. Темпы роста выручки — низкие.
⚠️ Зависимость от традиционных каналов продаж:
Компания активно использует агентскую сеть, что требует высоких затрат и уязвимо к изменениям в поведении потребителей.
⚠️ Регуляторные риски:
Страховой сектор строго регулируется, особенно в части тарифов и резервирования.
⚠️ Низкая дивидендная доходность:
1.1% — ниже, чем у многих других дивидендных акций (например, банков или коммунальных компаний).
⚠️ Снижение выкупов акций в 2024:
В Q1 2024 компания сократила объём выкупа акций, что может снизить поддержку цены.
Globe Life конкурирует с:
- Brighthouse Financial (BHF)
- Protective Life (часть Dai-ichi Life)
- Aflac (AFL) — в сегменте дополнительного страхования
- Nationwide, State Farm — в автостраховании
Преимущество Globe Life: более узкая ниша, эффективная агентская сеть, низкие операционные издержки.
- Текущая цена: ~$87
- 52-недельный диапазон: $70 – $95
- Поддержка: $78–$80
- Сопротивление: $92–$95
- RSI: ~55 (нейтрально, нет перекупленности)
- Тренд: боковой/умеренно восходящий
- Вы ищете недооценённую акцию с потенциалом роста к справедливой стоимости (P/E 12–14 → цена $100–110).
- Вас привлекает стабильность и низкая волатильность.
- Вы верите в выкуп акций как драйвер роста EPS.
- Вы ищете быстрорастущие активы.
- Вам важна высокая дивидендная доходность.
- Вы опасаетесь структурных изменений в страховом рынке (цифровизация, смена потребительских привычек).
На основе:
- Прогнозируемой прибыли на акцию (EPS) 2024: ~$10
- Справедливый P/E: 10–11x
→ Целевая цена: $100–110
Потенциал роста: +15–25% от текущей цены.
Globe Life (GL) — это недооценённая, стабильная страховая компания с хорошей рентабельностью и потенциалом роста за счёт оценки. Подходит для инвесторов, ориентированных на стоимость (value investing), но не для тех, кто ищет быстрый рост или высокие дивиденды.
- Построить прогноз доходности
- Сравнить с другими страховыми компаниями
- Проанализировать отчёты 10-K/10-Q глубже
Напишите, что вас интересует!
🔹 1. Общая информация о компании
Globe Life Inc. — это финансовая компания, специализирующаяся на страховании жизни и медицинском страховании, в основном для семей с низким и средним уровнем дохода в США. Компания также предлагает страхование домов и автомобилей через свои дочерние структуры.
- Год основания: 1951 (изначально как Liberty National Life Insurance Company)
- Штаб-квартира: McKinney, Техас, США
- Основные бренды: Globe Life, American Income Life, Liberty National, United American, Family Heritage
- Сегменты бизнеса:
- Страхование жизни
- Медицинское страхование
- Страхование имущества и автострахование
🔹 2. Финансовые показатели (на основе отчётов за 2023 год и Q1 2024)
| Показатель | Значение (примерно) | |
|---|---|---|
| Рыночная капитализация | ~$8.5 млрд | |
| Цена акции (на май 2024) | ~$85–$90 | |
| P/E (Price-to-Earnings) | ~8–9x (очень низкий по сравнению со средним по рынку) | |
| P/B (Price-to-Book) | ~1.2x | |
| Дивидендная доходность | ~1.1% | |
| Дивиденд (на акцию) | $0.25/квартал ($1.00/год) | |
| ROE (рентабельность собственного капитала) | ~12–14% | |
| Выручка (2023) | ~$5.2 млрд | |
| Чистая прибыль (2023) | ~$700 млн | |
| Темпы роста прибыли (5 лет) | Умеренные, ~3–5% в год |
💡 *Источники: последний годовой отчёт (10-K), отчётность за Q1 2024, данные Yahoo Finance, Bloomberg.*
🔹 3. Сильные стороны компании
✅ Стабильный денежный поток:
Страховой бизнес основан на регулярных премиях, что обеспечивает предсказуемый доход.
✅ Низкая оценка (P/E ~8–9):
По сравнению со средним P/E S&P 500 (~20–25), акции выглядят значительно недооценёнными, что может привлечь инвесторов, ориентированных на стоимость.
✅ Высокая маржинальность:
Компания эффективно управляет расходами, особенно в сегменте страхования жизни.
✅ Устойчивый клиентский портфель:
Globe Life фокусируется на клиентах с фиксированным доходом, которые реже отказываются от полисов.
✅ Возврат капитала акционерам:
Компания выплачивает дивиденды и проводит выкуп акций (в 2023 выкупила акций на ~$300 млн).
🔹 4. Риски и слабые стороны
⚠️ Ограниченный рост:
Рынок страхования жизни в США насыщен, особенно в сегменте, на который ориентируется Globe Life. Темпы роста выручки — низкие.
⚠️ Зависимость от традиционных каналов продаж:
Компания активно использует агентскую сеть, что требует высоких затрат и уязвимо к изменениям в поведении потребителей.
⚠️ Регуляторные риски:
Страховой сектор строго регулируется, особенно в части тарифов и резервирования.
⚠️ Низкая дивидендная доходность:
1.1% — ниже, чем у многих других дивидендных акций (например, банков или коммунальных компаний).
⚠️ Снижение выкупов акций в 2024:
В Q1 2024 компания сократила объём выкупа акций, что может снизить поддержку цены.
🔹 5. Конкурентная среда
Globe Life конкурирует с:
- Brighthouse Financial (BHF)
- Protective Life (часть Dai-ichi Life)
- Aflac (AFL) — в сегменте дополнительного страхования
- Nationwide, State Farm — в автостраховании
Преимущество Globe Life: более узкая ниша, эффективная агентская сеть, низкие операционные издержки.
🔹 6. Технический анализ (на май 2024)
- Текущая цена: ~$87
- 52-недельный диапазон: $70 – $95
- Поддержка: $78–$80
- Сопротивление: $92–$95
- RSI: ~55 (нейтрально, нет перекупленности)
- Тренд: боковой/умеренно восходящий
💡 Цена торгуется около 52-недельного максимума, но объёмы роста умеренные.
🔹 7. Инвестиционный тезис: стоит ли покупать?
✅ Покупать, если:
- Вы ищете недооценённую акцию с потенциалом роста к справедливой стоимости (P/E 12–14 → цена $100–110).
- Вас привлекает стабильность и низкая волатильность.
- Вы верите в выкуп акций как драйвер роста EPS.
❌ Не покупать, если:
- Вы ищете быстрорастущие активы.
- Вам важна высокая дивидендная доходность.
- Вы опасаетесь структурных изменений в страховом рынке (цифровизация, смена потребительских привычек).
🔹 Целевая цена (оценка)
На основе:
- Прогнозируемой прибыли на акцию (EPS) 2024: ~$10
- Справедливый P/E: 10–11x
→ Целевая цена: $100–110
Потенциал роста: +15–25% от текущей цены.
🔹 Вывод
Globe Life (GL) — это недооценённая, стабильная страховая компания с хорошей рентабельностью и потенциалом роста за счёт оценки. Подходит для инвесторов, ориентированных на стоимость (value investing), но не для тех, кто ищет быстрый рост или высокие дивиденды.
📌 Рекомендация (на май 2024): Умеренно бычья. Акция может расти до $100 при улучшении рыночных настроений и продолжении выкупа акций.
- Построить прогноз доходности
- Сравнить с другими страховыми компаниями
- Проанализировать отчёты 10-K/10-Q глубже
Напишите, что вас интересует!
الأسعار
| سعر | دقيقة. | الأعلى. | يتغير | التغييرات في الصناعة | التغييرات في الفهرس | |
| أمس | 143.5 $ | 0 $ | 0 $ | -0.9338 % | 0 % | 0 % |
| أسبوع | 142.53 $ | 139.64 $ | 143.5 $ | -0.2596 % | 0 % | 0 % |
| شهر | 131.37 $ | 130.82 $ | 143.5 $ | +8.21 % | 0 % | 0 % |
| 3 أشهر | 135.7 $ | 130.37 $ | 144.56 $ | +4.76 % | 0 % | 0 % |
| ستة أشهر | 139.1 $ | 117.6 $ | 146.55 $ | +2.2 % | 0 % | 0 % |
| سنة | 118.6 $ | 109.5 $ | 146.55 $ | +19.87 % | 0 % | 0 % |
| 3 سنوات | 107.7 $ | 49.17 $ | 146.55 $ | +32 % | 0 % | 0 % |
| 5 سنوات | 93.99 $ | 49.17 $ | 146.55 $ | +51.25 % | 0 % | 0 % |
| 10 سنوات | 60.93 $ | 48.58 $ | 146.55 $ | +133.32 % | 0 % | 0 % |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | 119.5 $ | 111.2 $ | 146.55 $ | +18.96 % | 0 % | 0 % |
التجارة من الداخل
| من الداخل | تاريخ المعاملة | تاريخ الكشف | يكتب | سعر | مقدار | كمية | مشاركة إلى, % | شارك بعد, % | وثيقة |
| Frank M. Svoboda Co-Chairman & CEO/Director and |
12.12.2025 | 12.12.2025 | شراء | 139.22 | 174 | 12500 | 0 | 0.01 | نظام |
| Thomas Kalmbach Officer |
29.07.2025 | 29.07.2025 | شراء | 141.68 | 4 958 800 | 35000 | 0 | 0.04 | نظام |
| Darden James Matthew Co-Chairman & CEO |
25.07.2025 | 28.07.2025 | أُوكَازيُون | 135.59 | 4 511 080 | 33270 | 0 | -0.03 | نظام |
| Darden James Matthew Co-Chairman & CEO |
25.07.2025 | 28.07.2025 | شراء | 82.56 | 2 746 770 | 33270 | 0 | 0.03 | نظام |
| Zorn Rebecca E EVP & Chief Talent Officer |
12.05.2025 | 13.05.2025 | أُوكَازيُون | 121.09 | 1 210 900 | 10000 | 0 | -0.01 | نظام |
| Zorn Rebecca E EVP & Chief Talent Officer |
12.05.2025 | 13.05.2025 | شراء | 100.74 | 1 007 400 | 10000 | 0 | 0.01 | نظام |
| Frank M. Svoboda Co-CEO |
11.02.2025 | 11.02.2025 | شراء | 122.25 | 4 003 690 | 32750 | 0 | 0.03 | نظام |
| MITCHELL ROBERT BRIAN EVP, General Counsel and CRO |
07.02.2025 | 10.02.2025 | أُوكَازيُون | 121.9 | 3 657 000 | 30000 | 0 | -0.03 | نظام |
| MITCHELL ROBERT BRIAN EVP, General Counsel and CRO |
07.02.2025 | 10.02.2025 | شراء | 82.56 | 2 476 800 | 30000 | 0 | 0.03 | نظام |
| HENRIE MICHAEL SHANE SVP & Chief Accounting Officer |
07.02.2025 | 10.02.2025 | أُوكَازيُون | 122.31 | 1 302 600 | 10650 | 0 | -0.01 | نظام |
| HENRIE MICHAEL SHANE SVP & Chief Accounting Officer |
07.02.2025 | 10.02.2025 | شراء | 101.09 | 1 076 610 | 10650 | 0 | 0.01 | نظام |
| BLINN MARK A Director |
06.01.2025 | 07.01.2025 | أُوكَازيُون | 113.23 | 339 690 | 3000 | 0 | 0 | نظام |
| Haworth Jennifer Allison EVP & Chief Marketing Officer |
06.01.2025 | 07.01.2025 | أُوكَازيُون | 112.91 | 1 016 190 | 9000 | 0 | -0.01 | نظام |
| Haworth Jennifer Allison EVP & Chief Marketing Officer |
06.01.2025 | 07.01.2025 | شراء | 53.61 | 482 490 | 9000 | 0 | 0.01 | نظام |
| SVOBODA FRANK M Co-Chairman & CEO |
20.05.2024 | 21.05.2024 | شراء | 86.31 | 215 775 | 2500 | 0 | 0 | نظام |
| MITCHELL ROBERT BRIAN EVP, General Counsel and CRO |
30.08.2023 | 31.08.2023 | أُوكَازيُون | 111.97 | 1 815 820 | 16217 | 0 | -0.02 | نظام |
| MAJORS MICHAEL CLAY EVP - Chief Strategy Officer |
24.02.2023 | 28.02.2023 | أُوكَازيُون | 121.23 | 1 939 680 | 16000 | 0 | -0.02 | نظام |
| MAJORS MICHAEL CLAY EVP - Chief Strategy Officer |
24.02.2023 | 28.02.2023 | شراء | 82.56 | 1 320 960 | 16000 | 0 | 0.02 | نظام |
| INGRAM ROBERT W Director |
01.11.2022 | 09.11.2022 | أُوكَازيُون | 115.64 | 485 457 | 4198 | 0 | 0 | نظام |
| ADAIR CHARLES E Director |
27.04.2022 | 28.04.2022 | أُوكَازيُون | 101.6 | 304 800 | 3000 | 0 | 0 | نظام |
المالكين الأساسيين
| المؤسسية | مقدار | يشارك, % |
| Vanguard Group Inc | 10 000 000 | 12.57 |
| Blackrock Inc. | 5 000 000 | 7.32 |
| Wellington Management Group, LLP | 3 000 000 | 4.97 |
| Invesco Ltd. | 3 000 000 | 4.93 |
| State Street Corporation | 3 000 000 | 4.22 |
| Geode Capital Management, LLC | 2 000 000 | 3.42 |
| Dimensional Fund Advisors LP | 2 000 000 | 2.53 |
| Morgan Stanley | 1 000 000 | 2.23 |
| AQR Capital Management, LLC | 1 000 000 | 1.76 |
| NORGES BANK | 1 000 000 | 1.59 |
الواردة في ETF
| ETF | يشارك, % | الربحية لهذا العام, % | عمولة, % |
| iShares Morningstar Small-Cap Value ETF | 0.42938 | 223.15 | 0.06 |
| iShares Morningstar Small-Cap ETF | 0.21188 | 371.56 | 0.25 |
شركات مماثلة
P/E & P/BV
إدارة الشركة
| مشرف | مسمى وظيفي | قسط | سنة الميلاد |
| Mr. Frank Martin Svoboda | Co-Chairman & Co-CEO | 2.45M | 1962 (63 سنين) |
| Mr. James Matthew Darden | Co-Chairman & Co-CEO | 2.44M | 1971 (54 سنين) |
| Robert E. Hensley | Executive VP & Chief Investment Officer | 858.5k | 1968 (57 سنين) |
| Mr. M. Shane Henrie | Corporate Senior VP & Chief Accounting Officer | N/A | 1974 (51 سنة) |
| Mr. Michael Clay Majors | Executive VP of Policy Acquisition & Chief Strategy Officer | 891.2k | 1963 (62 سنين) |
| Mr. Thomas Peter Kalmbach | Executive VP & CFO | 956.75k | 1965 (60 سنين) |
| Ms. Dolores L. Skarjune | Executive VP & Chief Administrative Officer | N/A | 1966 (59 سنين) |
| Mr. Robert Brian Mitchell | Executive VP, General Counsel & Chief Risk Officer | 825.92k | 1964 (61 سنة) |
| Joel P. Scarborough | Corporate Senior VP, Associate General Counsel & Chief Compliance Officer | N/A | 1972 (53 سنين) |
| Mr. Christopher K. Tyler | Executive VP & Chief Information Officer | 1974 (51 سنة) |
معلومات عن الشركة
عنوان: United States, McKinney, 3700 South Stonebridge Drive - افتح على بطاقات google, افتح بطاقات yandex
موقع إلكتروني: http://www.globelifeinsurance.com
موقع إلكتروني: http://www.globelifeinsurance.com
حول الشركة Globe Life
Globe Life Inc. через свои дочерние компании предоставляет различные продукты по страхованию жизни и дополнительному медицинскому страхованию, а также аннуитеты для домохозяйств с доходом ниже среднего и среднего в Соединенных Штатах. Компания работает в четырех сегментах: страхование жизни, дополнительное медицинское страхование, аннуитеты и инвестиции. Он предлагает продукты страхования жизни на всю жизнь, пожизненного срока и другие продукты страхования жизни; Дополнение к программе Medicare и дополнительное медицинское страхование, такое как планы на случай критических заболеваний и несчастных случаев; и отсроченные аннуитеты с единовременным и гибким страховым взносом. Компания ранее была известна как Torchmark Corporation, а в августе 2019 года сменила название на Globe Life Inc.. Globe Life Inc. была зарегистрирована в 1979 году, ее штаб-квартира находится в МакКинни, штат Техас.
Часто задаваемые вопросы по акции Globe Life
-
Как купить акции Globe Life?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — GL. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций GL. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Globe Life?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции GL на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Globe Life (GL) сегодня?
Текущая цена акции Globe Life на 27.12.2025 года составляет 143.5 . Котировки Globe Life с начала года изменилась на +18.96% - и в рублях изменение было на +22.66 .
Котировки Globe Life (GL) в этом месяце за ديسمبر изменилась на +8.21% и в рублях изменение было на +10.79 рублей.
بناء على مصادر: porti.ru
