Итоги инвестирования за январь 2026: покупки, состав активов, дальнейшие планы

Прошел первый месяц года, пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что произошло интересного в январе. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 3 года 1 месяц с начала эксперимента. Поехали!

Покупки активов
🔸 В январе покупал:
- акции Сбербанка #SBERP , Транснефти #TRNFP , ИКС5 #X5 , Банк Санкт-Петербург #BSPB , Новабев #BELU , Фосагро #PHOR , МД Медикал групп #MDMG , Россети Центр #MRKC ;
- облигации Село зеленое 1Р2, Атомэнергопром 10, РЖД 1Р-44R, Глоракс 1Р5, ОФЗ 26241;
- фонд на золото GOLD.
Продаж не было. Также был погашен выпуск облигаций Евротранс2.

На сколько изменились индексы и активы?
🔸Индекс Мосбиржи в январе вырос с 2766 до 2782 пункта (+0,58%). Продолжаются качели на новостях, возможного продолжения переговорного процесса. Компании начали представлять операционные результаты за 2025 год, в феврале ждем полноценные отчеты.

🔸Индекс гособлигаций RGBITR остался на том же уровне: 742 пункта. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность до 14,96%; короткие с погашением в октябре 2026 г. 14,7%. Долговой рынок из-за повышенной инфляции в январе не растет.

🔸Без учета пополнения в январе портфель вырос на 1,2%. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 18,2% (дивиденды Лукойла, Роснефти, ИКС5 и Татнефти, а также купоны).

🔸В январе стоимость почти всех акций в портфеле выросла: Аренадата (+25,9%), Новабев (+9,8%), Яндекс (+5,7%), Северсталь (+5,3%), Сбербанк-ап (+2,3%), Транснефть (+1,8%), Татнефть-ап (+1,2%), за исключением ИКС5 (-16%, дивгэп), Лукойл (-9,6%, дивгэп), Россети Центр (-1,4%), Мать и дитя (-0,78%), Россети Ленэнерго-ап (-0,2%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года позитивная: стоимость чистых активов (СЧА) значительно выше вложений (см. график внизу поста).

🔸Доля акций выросла с 56,2 до 56,5%, облигаций снизилась с 42,9 до 42,1%, золота выросла с 0,4 до 0,8%. Целевые доли активов на 2026 год следующие: 58% акций, 40% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части можно посмотреть здесь, а облигаций здесь.

🔸Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает ежемесячные вложения с начала 2023 года по настоящее время, снизилась с 18,2 до 18,1%. Доходность учитывает налоговый вычет на пополнение ИИС-3.

Публикации на канале
Собрал самые интересные публикации за январь.
🔸 Обзоры облигаций на размещениях ВУШ 1Р5, Евротранс 1Р-09, Глоракс 1Р5, Сегежа 3Р10R.

🔸 Инвестиционная стратегия на 2026 год.
🔸 Итоги 2025 года: на сколько выросли активы?
🔸Стоит ли покупать акции Озона? Отчетность, дивиденды и перспективы
🔸 Какие акции буду покупать в 2026 году?
🔸Стоит ли покупать облигации Делимобиля? Финансовые показатели, изменение рейтинга и перспективы
🔸Особенности ИИС в 2026 году
🔸Почему важно не пропустить оферту по облигациям?
🔸Какие компании заплатят самые большие дивиденды в 2026 году?

Планы на февраль
🔸 В феврале ожидаются только купонные выплаты, а также погашение облигаций Софтлайн 2Р1. Планирую покупать акции и облигации (короткие и на первичных размещениях, с длинными пока пауза). Главное: регулярные пополнения и следование своей стратегии.
🔸Спасибо что читаете, ставите реакции, пишите комментарии! Надеемся на лучшее, только вперед!

#итоги_месяца