AU Small Finance Bank Limited (AUBANK) 📈: отчетность и дивиденды за 2025

الكتابة بالأحرف الكبيرة

المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية

الإبلاغ سنوي ربع سنوية

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	متوسط 5 سنوات	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹		402.41	428.74	445.02	491.65	744.28	604	468.37		493.22
Выручка, млрд ₹	6.74	8.47	11.96	18.06	26.16	38.18	42.28	54.6	69.04	69.04
Чистая прибыль, млрд ₹	2.47	8.43	2.92	3.82	6.75	11.71	11.3	14.28	15.35	15.35
EV, млрд ₹		466.66	563.68	547.6	611.31	811.01	407.73	349.22	314.46	314.46
EBIT, млрд ₹	7.57	16.57	12.7	5.18	8.25	13.54	14.54	18.65	19.99	19.99
EBITDA, млрд ₹	7.66	16.64	13.23	5.8	9.14	14.59	15.94	20.5	22.25	22.25
Баланс стоимость, млрд ₹	10.01	20	22.81	31.63	43.77	62.75	75.14	109.77	125.6	125.6
FCF, млрд ₹	-19.52	-7.53	23.4	7.22	5.67	49.15	65.66	51.88	22.62	22.62
Операционный денежный поток, млрд ₹	-19.38	-4.96	25.05	8.48	6.6	50.56	68.49	54.94	-152.09	-152.09
Операционная прибыль, млрд ₹	7.57	16.58	12.7	5.18	8.25	13.54	13.14	16.79	25.57	25.57
Операционные расходы, млрд ₹	2.46	3.33	7.56	10.84	15.57	16.58	25.67	34.4	39.07	39.07
CAPEX, млрд ₹	0.1425	2.57	1.65	1.26	0.922	1.41	2.82	3.06	3.46	3.46

	2017Q4	2018Q4	2019Q1	2019Q2	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2020Q4	2021Q1	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5
Капитализация, млрд ₹	425.7	389.12			498.23				551.17			776.42				419.92				485.84
Выручка, млрд ₹														11.35	12.88	14.15	15.05	15.61	16.55	17.75	18.94	24.66	26.12
Чистая прибыль, млрд ₹														2.68	3.43	3.93	4.25	3.87	4.02	3.75	3.71	5.03	5.71
EV, млрд ₹													204.17		417.89		356.66	628.79	489.7	620.45	370		467.63
EBIT, млрд ₹													7.78	7.11	9.12	10.46	10.6	10.26	10.67	9.96	9.86	6.69
EBITDA, млрд ₹														3.56	4.56	5.23	5.3	5.13	5.33	4.98	4.55	0.0000	7.59
Баланс стоимость, млрд ₹														75.14	101.14	101.14	109.77	113.79	117.63	121.67	125.6	125.6	160.41
FCF, млрд ₹		1.81	1.81	1.81	1.42	1.42	1.42	1.42		0.7679			0.1848				0.2076
Операционный денежный поток, млрд ₹					1.65	1.65	1.65	1.65		0.7679	37.08		0.1848		-21.19		0.2076		-2.79
Операционная прибыль, млрд ₹														3.56	4.56	5.23	5.3	5.13	5.33	4.98	4.55	6.69	7.59
Операционные расходы, млрд ₹														7.41	8.32	8.92	9.75	10.15	10.27	11.17	12.28	6.88	26.12
CAPEX, млрд ₹					0.2305	0.2305	0.2305	0.2305		1.41	0.8785		2.82		1.45		3.06		1.23

	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5

التدفق النقدي التدفق النقدي ربع سنوي أصول

الميزانية العمومية

المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية

الإبلاغ سنوي ربع سنوية

	2014	2015	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	متوسط 5 سنوات	CAGR 5
Наличность, млрд ₹			1.33	6.43	17.83	17.65	33.98	48.18	59.77	94.25	64.41	64.41
Short Term Investments ₹	2.01	1.72	1	17.18		-7.2	-7.53	-11.88	53.48	83.89		83.89
Long term investments ₹	0.6458	0.6452	0.8928	21.5	30.51	71.62	106.68	108.15	153.07	200.72
Total Receivables ₹			0.5469	0.9651	1.26	2.64	4.18	5.11	8.06	7.2	9.64	9.64
Total Current Assets ₹			60.17	73.91	19.09	10.45	26.46	36.3	6.29	10.36	64.76	64.76
Чистые активы, млрд ₹		0.2307	0.2847	1.94	3.86	4.47	4.48	4.82	6.23	7.4		7.4
Активы, млрд ₹			62.73	98.18	188.33	326.23	421.43	515.91	690.78	902.16	1 094.26	1 094.26
Short Term Debt ₹			11.03	21.34	76.39	34.09	50.3	44.62	25.26	25.56	21.33	21.33
Long Term Debt ₹		21.03	40.06	49.33	76.39	86.13	103.35	70.3	59.91	62.99		62.99
Задолженность, млрд ₹			52.72	78.18	165.52	294.6	377.66	453.16	615.64	792.39	968.66	968.66
Чистый долг, млрд ₹			47.46	65.64	58.55	65.73	66.27	22.12	0.1428	-31.27	-64.41	-64.41
Долг, млрд ₹			51.08	70.68	152.78	120.23	153.65	114.91	85.17	88.55	54.79	54.79
Interest income ₹				14.17	17.67	29.49	42.86	49.5	59.22	82.05
Расходы на обслуживание долга ₹			3.8	4.83	8.27	16.06	23.77	25.85	26.88	37.8	53.98	53.98
Чист. проц. доходы, млрд ₹			7.14	8.98	9.4	13.43	19.09	23.65	32.34	44.25	105.55	82.05
Goodwill ₹	0.0053	0.0053	0.0053
Амортизация, млрд ₹			0.0852	0.0609	0.5325	0.6175	0.8862	1.04	1.4	1.85	2.25	2.25
Себестоимость, млрд ₹	0.0126	0.0156	2.21	2.33							-4.39	-4.39
Товарно материальные запасы ₹					-19.1	-22.84	-42.38	-58.17	73.31	108.66	73.4	73.4

	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q2	2018Q3	2019Q1	2019Q3	2020Q1	2020Q3	2021Q1	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5
Наличность, млрд ₹											41.91	-27.08	59.77		39.49		94.25	-49.36	62.57	-51.55	63.76		85.06
Short Term Investments ₹												-0.4799	-53.48				-83.89
Long term investments ₹						71.62	84.34	106.68	112.41	108.15	116.79		153.07		202.2		200.72		232.2
Total Receivables ₹	8.84		1.26		10.89	2.64		4.18		5.11		8.06	8.06				7.2				9.64
Total Current Assets ₹											41.91	27.08	6.29		39.49		10.36	49.36	62.57	51.55	63.76		85.06
Чистые активы, млрд ₹						4.47	4.42	4.48	4.52	4.82	5.08		6.23		6.81		7.4		7.57
Активы, млрд ₹											532.36	586.45	690.78		778.78		902.16	915.83	959.77	1 011.76	1 094.26		1 388.29
Short Term Debt ₹	74.42	74.42	76.39	76.39	78.3								25.26				25.56				21.33
Long Term Debt ₹						86.13	85.83	103.35	101.23	70.3	49.68		59.91		66.95		62.99		53.44
Задолженность, млрд ₹												515.19	615.64		677.64		792.39	802.04	53.44	890.08	54.79	-125.6	1 227.88
Чистый долг, млрд ₹											7.76	72.77	0.1428		27.47		-31.27	125.73	-9.13	105.69	-8.97		-85.06
Долг, млрд ₹	148.85		152.78		156.6								85.17		66.95		88.55	76.37	53.44	54.14	54.79
Interest income ₹											14.05	14.96	16.67	18.2	19.92	21.18	22.75	24.58	25.31	27.36
Расходы на обслуживание долга ₹														8.44	9.09	9.65	10.62	12.12	12.82	14.11	14.92	18.48	19.36
Чист. проц. доходы, млрд ₹													9.37	9.76	10.83	11.53	12.13	12.46	12.49	13.25	28.29	37.69
Амортизация, млрд ₹													-3.89	-3.56	-4.56	-5.23	-5.3	-5.13	-5.33	-4.98	-5.32	-6.69
Себестоимость, млрд ₹																							-19.36
Товарно материальные запасы ₹													-73.31				-108.66				73.4

	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5

ترقية

المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية

الإبلاغ سنوي ربع سنوية

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	متوسط 5 سنوات	CAGR 5
EPS			8.22	13.05	22.57	38.19	17.85	21.74	22.86		22.86
Цена акции ао		666.8	622.1	803.1	852.6	1036.5	654.45	787.4	559.1	572.7	572.7
Число акций ао, млн	667.5	667.5	667.5	667.5	667.5	667.5	633.12	656.91	671.46		671.46
FCF/акцию	-29.25	-11.28	35.05	10.82	8.5	73.63	103.72	78.97	33.68		33.68

	2016Q4	2017Q4	2018Q4	2019Q4	2020Q4	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5
EPS									4.28	5.24	5.87	6.34	5.8	5.98	5.58	5.52	6.74	7.65
Цена акции ао						1195.35	1163.18	1237.28	1143.73	619.32	629.09	613.69	713.37	737.09	722.46
Число акций ао, млн	667.5	667.5	667.5	667.5	667.5		667.5				667.5				672.49
FCF/акцию	-2.82	8.76	2.7	2.13								0.3099

	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5

كفاءة

المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية

الإبلاغ سنوي ربع سنوية

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	متوسط الصناعة	متوسط 5 سنوات	CAGR 5
ROE, %	24.7	42.14	12.8	12.07	15.42	18.66	16.39	15.44	13.04		13.04	16.88
ROA, %	3.94	8.58	1.55	1.17	1.6	2.27	1.87	1.79	1.54		1.54	4.26
ROIC, %	4.33	9.49	1.76	2.63	3.55	6.77	7.24	7.54			7.54	9.45
ROS, %		99.48	24.42	21.14	25.79	30.66	26.72	26.15	22.23	22.23	22.23	54.68
ROCE, %	75.68	82.89	55.68	16.39	18.86	21.58	2.11	2.08	2.53		2.53	8.84
Рентаб EBITDA, %	113.69	196.38	110.65	32.12	34.94	38.2	37.7	37.54	32.22		32.22	61.10
Чистая рентаб, %	36.69	99.48	24.42	21.14	25.79	30.66	26.72	26.15	22.23		22.23	54.68
Operation Margin, %		195.7	106.2	28.7	31.55	35.47	31.07	30.75	37.04	37.04	37.04	57.46
Доходность FCF, %		-1.87	5.46	1.62	1.15	6.6	10.87	11.08

	2017Q4	2018Q4	2019Q4	2021Q2	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	متوسط الصناعة	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5
ROE, %								3.56	3.39	3.88	3.87	3.4	3.7	3.32	3.15	4.15	4.46	16.88
ROA, %					0.5232	0.515	0.501		0.4399		0.4707	0.4225	0.4285	0.3807	0.3521		0.8229	4.26
ROIC, %											2.3		2.74					9.45
ROS, %								23.6	26.6	27.76	28.21	24.78	24.27	21.15	19.57	20.38	21.87	54.68
ROCE, %				18.16	11.44	11.3	10.36		9.01		9.66	9.02	1.15	1.05	1.07			8.84
Рентаб EBITDA, %								31.33	35.4	36.97	35.21	32.86	32.22	28.07	24.01	0.000175	29.05	61.10
Чистая рентаб, %								23.6	26.6	27.76	28.21	24.78	24.27	21.15	19.57	20.38	21.87	54.68
Operation Margin, %								31.33	35.4	36.97	35.21	32.86	32.22	28.07	24.01	27.12	29.05	57.46
Доходность FCF, %	1.37	0.4639	0.2847

	متوسط الصناعة	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5

احتمال

المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية

الإبلاغ سنوي ربع سنوية

	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	2025	LTM	متوسط الصناعة	متوسط 5 سنوات	CAGR 5
P/E	47.75	146.81	116.56	72.86	63.58	36.08	26.65	24.69		24.69	36.87
P/BV	20.12	18.79	14.07	11.23	11.86	5.42	3.47	3.02		3.02	3.60
P/S	47.5	35.85	24.64	18.79	19.49	9.64	6.97	5.49		5.49	11.27
P/FCF	-53.46	18.32	61.63	86.65	15.14	9.2	9.03	21.81	21.81	21.81	8.25
E/P	0.0209	0.0068	0.0086	0.0137	0.0157	0.0187	0.0305	0.0311	0.0311	0.0311	0.21
EV/EBITDA	28.05	42.6	94.39	66.89	55.61	25.58	17.03	14.13		14.13	40.11
EV/Ebit				22.65	26.5	28.04	18.73	15.73	15.73	15.73
EV/S	55.09	47.13	30.32	23.37	21.24	9.64	6.4	4.55	4.55	4.55	13.78
EV/FCF	-62	24.09	75.84	107.74	16.5	6.21	6.73	13.9	13.9	13.9	12.34
Debt/EBITDA	4.25	11.54	20.72	16.81	7.88	5.34	4.32	2.46	2.46	2.46	17.87
Netdebt/Ebitda	3.95	4.42	11.33	7.25	1.52	0.009	-1.53	-2.9	-2.9	-2.9	-1.53
Debt/Ratio	0.7199	0.8112	0.3685	0.3646	0.2227	0.1233	0.0982	0.0501	0.0501	0.0501	0.30
Debt/Equity	3.53	6.7	3.8	3.51	1.83	1.13	0.8067	0.4363	7.4	7.4	267.45
Debt/Net Income	8.39	52.31	31.49	22.77	9.82	7.54	6.2	3.57	3.57	3.57	13.96
Бета							0.4911	3.58	2.15	2.15	1.03
Индекс Альтмана	5.7	3.09	1.81	1.6	2.06	27.37	0.6318	0.5822	0.5849	0.5849	0.82

	2017Q3	2017Q4	2018Q1	2018Q3	2018Q4	2019Q4	2020Q4	2021Q3	2021Q4	2022Q1	2022Q2	2022Q3	2022Q4	2023Q1	2023Q2	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	2024Q3	متوسط الصناعة	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5
P/E											17.62	19.9	106.9	26.73	32.55	30.93	32.3	24.67	28.53	29.04	36.87
P/BV									10.89	2.72		3.86	4.15	3.53	4.42	0.5504	4.23	0.3646		3.45	3.60
P/S											4.85	5.31	29.68	7.13	8.73	8	7.85	5.5	6.05	6.04	11.27
P/FCF		72.78			215.56	351.26															8.25
E/P		0.0019			0.0024	0.0038	0.0087		0.0039				0.0094				0.0077				0.21
EV/EBITDA										6.67		11.34		19.13	122.56	23.32	29.91	18.51		27.32	40.11
EV/Ebit																45.91	62.28	37.51
EV/S															40.27	29.58	34.96	19.53		17.9	13.78
Debt/EBITDA	50.68		39.88	31.16						21.89		4.91		16.71	14.89	10.02	10.87	12.05			17.87
Netdebt/Ebitda								2	18.08	0.0367		6.03		-5.9	24.51	-1.71	21.22	-1.97		-11.21	-1.53
Debt/Ratio	1.21		0.8112	0.6319						0.1233				0.0982	0.0834	0.0557	0.0535	0.0501			0.30
Debt/Equity	7.05		6.7	5.35						1.13				0.8067	0.6711	0.4543	0.445	0.4363			267.45
Debt/Net Income	218.12		183.97	171.3						24.61				20.85	19.74	13.3	14.43	14.78			13.96

	متوسط الصناعة	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5

توزيعات الأرباح

المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية

الإبلاغ سنوي ربع سنوية

	2016	2017	2018	2019	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	متوسط الصناعة	متوسط 5 سنوات	CAGR 5
Див.выплата, млрд	0.1748	0.1748	0.1748	0.1748	0.2644	0.3151	0.3151	0.667		0.667
Дивиденд			0.25	0.375			0.5	1	1	1
Див доход, ао, %			0.0389	0.0562	0.1037		0.0792	0.2029	0.3052	0.3052	1.46
Дивиденды / прибыль, %	7.07	2.07	5.99	4.58	3.92	2.69	2.79	2.21	4.35	4.35	18.24

	2018Q3	2019Q1	2019Q2	2019Q3	2019Q4	2020Q1	2020Q2	2020Q3	2022Q3	2023Q1	2023Q3	متوسط الصناعة	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5
Див.выплата, млрд		0.0437	0.0437	0.2644	0.0661	0.0661	0.0661	0.0661	0.3151	0.3151	0.667
Дивиденд	0.25			0.375					0.5		1
Див доход, ао, %	0.0375			0.0561					0.0807		0.1357	1.46
Дивиденды / прибыль, %		3.7	2.3	15.38	3.48	5.4	3.29	2.05	9.2	7.42	16.6	18.24

	متوسط الصناعة	متوسط لمدة 5 أرباع	CAGR 5

استراحة

المعايير الدولية لإعداد التقارير المالية

الإبلاغ سنوي ربع سنوية

	2020	2021	2022	2023	2024	LTM	CAGR 5
ebit_margin	34.94	38.51	34.39	34.15	28.96	28.96
Персонал, чел				28320	28320

	2023Q3	2023Q4	2024Q1	2024Q2	CAGR 5
ebit_margin	64.44	56.14	52.08	27.12

	CAGR 5

Investing Port

NSE: AUBANK - AU Small Finance Bank Limited

الإبلاغ AU Small Finance Bank Limited

الكتابة بالأحرف الكبيرة

الميزانية العمومية

ترقية

كفاءة

احتمال

توزيعات الأرباح

ادفع مقابل اشتراكك

استراحة