تحليل الشركة Росдорбанк
1. سيرة ذاتية
إيجابيات
- أرباح الأسهم (10.39 ٪) أكثر من المتوسط في القطاع ({div_yld_sector} ٪).
- إن ربحية الإجراء خلال العام الماضي (6.05 ٪) أعلى من المتوسط في القطاع (-4.83 ٪).
- مستوى الدين الحالي 6.51 ٪ أقل من 100 ٪ وانخفض على مدى 5 سنوات مع 6.77 ٪.
- الكفاءة الحالية للشركة (ROE = {Roe} ٪) أعلى من المتوسط في القطاع (ROE = 18.42 ٪)
سلبيات
- Price ({Price} {curren}) فوق تقييم عادل (107.5 ₽)
شركات مماثلة
2. سعر الترويج والكفاءة
2.1. سعر الترويج
2.3. كفاءة السوق
| Росдорбанк | Банки | فِهرِس | |
|---|---|---|---|
| 7 أيام | 8.7% | 1.9% | 1.3% |
| 90 أيام | -4.7% | 4.4% | -6.6% |
| 1 سنة | 6% | -4.8% | 9.1% |
RDRB vs قطاع: Росдорбанк превзошел сектор "{Sector}" н 10.88 ٪ за оовمس год.
RDRB vs سوق: Росдорбанк تأخرت قليلاً عن السوق إلى -3.03 ٪ للعام الماضي.
سعر مستقر: RDRB нввлет قرب отонеمس в предах +/- 5 ٪ в н.
فترة طويلة المدى: RDRB مع تقلبات أسبوعية في {polatility} ٪ خلال العام الماضي.
3. استئناف في التقرير
4. تحليل الذكاء الاصطناعي للشركة
4.1. تحليل الذكاء الاصطناعي لآفاق الأسهم
Что известно о бывшем "Росдорбанке":
- Полное название: АО "Российский дорожный банк" (Росдорбанк)
- Лицензия отозвана: 23 октября 2015 года
- Причина: Несоблюдение требований к достаточности капитала, массовые нарушения банковского законодательства, подозрения в выводе активов
- Сейчас: Банк находится в стадии ликвидации, включён в систему страхования вкладов (АСВ участвовало в процессе)
- Инвестиции невозможны, так как банк не функционирует
Если вы имели в виду Россельхозбанк (РСХБ):
Россельхозбанк — один из крупнейших государственных банков России, поддерживает агропромышленный комплекс. На 2024 год он находится под санкциями ряда стран, но продолжает работать в России.
Потенциал инвестиций в Россельхозбанк:
- Государственная поддержка: Банк полностью принадлежит государству (через ФНС и Фонд национального благосостояния), что снижает риск банкротства.
- Ограниченная рыночная капитализация: Акции РСХБ не котируются на публичных биржах, поэтому прямые инвестиции для частных лиц невозможны.
- Санкции: Ограничения на международные операции, что влияет на долгосрочную устойчивость и развитие.
- Финансовое состояние: По официальным данным, банк остаётся прибыльным, но с высокой зависимостью от господдержки и субсидий.
Вывод:
🔹 Инвестировать в "Росдорбанк" невозможно — это ликвидированный банк с отозванной лицензией.
🔹 Инвестировать в Россельхозбанк как частное лицо тоже невозможно — его акции не торгуются на открытом рынке.
🔹 Любые предложения об инвестициях в подобные структуры могут быть мошенническими.
Рекомендации:
- Проверяйте точное название финансовой организации на сайте ЦБ РФ (cbr.ru).
- Избегайте "теневых" банков и предложений с высокой доходностью.
- Рассмотрите альтернативы: акции других публичных банков (Сбербанк, ВТБ — при доступности), ОФЗ, облигации, ETF.
Если вы имели в виду другую организацию — уточните название, и я помогу с анализом.
4.2. تحليل مخاطر الذكاء الاصطناعي في الأسهم
🔴 1. Лицензия отозвана ЦБ РФ
- Февраль 2020 года: Центральный банк России отозвал лицензию у Росдорбанка на осуществление банковских операций.
- Причина: банк нарушал требования законодательства, в частности, участвовал в сомнительных операциях, включая вывод активов и отмывание денег.
- Также банк не исполнял требования ЦБ по нормативам ликвидности и достаточности капитала.
🔴 2. Санация и банкротство
- После отзыва лицензии началась процедура ликвидации банка.
- Агентство по страхованию вкладов (АСВ) назначено временной администрацией.
- Вкладчики (физические лица) получили компенсации по системе страхования вкладов (до 1,4 млн рублей на человека).
🔴 3. Репутационные и юридические риски
- Росдорбанк был вовлечён в схемы финансирования санкционных структур и подозрительные транзакции.
- Банк попал под международные санкции (в частности, США включили его в санкционные списки).
- Это делает любые попытки восстановления или инвестиций практически невозможными.
🔴 4. Инвестиции невозможны
- Так как банк ликвидируется, нет возможности инвестировать в его акции, облигации или капитал.
- Акции банка сняты с торгов, и их стоимость близка к нулю.
Вывод:
🔴 Риск инвестиций в Росдорбанк — экстремально высокий, фактически — 100% потери.
Банк ликвидируется, лицензия отозвана, активы заморожены, ведётся работа по банкротству.
Инвестировать в Росдорбанк невозможно и бессмысленно.
Рекомендации:
Если вы рассматриваете инвестиции в банковский сектор России, обратите внимание на:
- Крупные системно значимые банки (Сбербанк, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-Банк и др.).
- Банки с высоким рейтингом надёжности и прозрачной отчётностью.
- Учёт текущих санкционных рисков и политической ситуации.
Если у вас есть конкретные цели (например, вклады, акции, облигации), могу помочь подобрать безопасные альтернативы.
5. التحليل الأساسي
5.1. سعر الترويج وتوقعات الأسعار
فوق سعر عادل: السعر الحالي ({Price} ₽) أعلى من Fair (107.5 ₽).
السعر أعلى: السعر الحالي ({Price} ₽) أعلى من {enterestimation_price} ٪ فقط.
5.2. P/E
P/E vs قطاع: مؤشر الشركة P/E (4.18) أقل من هذا القطاع ككل (8.27).
P/E vs سوق: مؤشر الشركة P/E (4.18) أقل من السوق ككل (12.93).
5.2.1 P/E شركات مماثلة
5.3. P/BV
P/BV vs قطاع: مؤشر الشركة P/BV (0.8219) أقل من هذا القطاع ككل (1.22).
P/BV vs سوق: يعد مؤشر الشركة P/BV (0.8219) أعلى من السوق ككل (0.3669).
5.3.1 P/BV شركات مماثلة
5.5. P/S
P/S vs قطاع: مؤشر شركة P/S (1.21) أقل من هذا القطاع ككل (1.45).
P/S vs سوق: مؤشر الشركة P/S (1.21) أعلى من السوق ككل (1.03).
5.5.1 P/S شركات مماثلة
5.5. EV/Ebitda
EV/Ebitda vs قطاع: مؤشر EV/EBITDA للشركة (0) أعلى من هذا القطاع ككل (-21.69).
EV/Ebitda vs سوق: مؤشر EV/EBITDA للشركة (0) أقل من السوق ككل (3.21).
6. الربحية
6.1. حتى الآن والإيرادات
6.2. الدخل إلى الإجراء - EPS
6.3. الربحية الماضية Net Income
اتجاه الربحية: نمت الصعود وعلى مدى السنوات الخمس الماضية على 40.14 ٪.
إبطاء الربحية: الربحية للعام الماضي (0 ٪) أقل من متوسط الربحية لمدة 5 سنوات (40.14 ٪).
الربحية vs قطاع: الربحية للعام الماضي (0 ٪) أقل من الربحية في القطاع (5.17 ٪).
6.4. ROE
ROE vs قطاع: إن ROE للشركة ({Roe} ٪) أعلى من القطاع ككل (18.42 ٪).
ROE vs سوق: إن ROE للشركة ({Roe} ٪) أقل من السوق ككل (159.02 ٪).
6.6. ROA
ROA vs قطاع: إن ROA للشركة (1.82 ٪) أقل من قطاع القطاع ككل (2.39 ٪).
ROA vs سوق: إن ROA للشركة (1.82 ٪) أقل من السوق ككل (5.83 ٪).
6.6. ROIC
ROIC vs قطاع: شركة ROIC ({ROIC} ٪) أقل من تلك القطاع ككل (0 ٪).
ROIC vs سوق: شركة ROIC ({ROIC} ٪) أقل من سوق السوق ككل (16.24 ٪).
8. أرباح
8.1. أرباح الأرباح مقابل السوق
عائد الانقسام العالي: عائد توزيع الأرباح للشركة {div_yild} ٪ أعلى من المتوسط في القطاع 9.38 ٪.
8.2. الاستقرار وزيادة المدفوعات
استقرار الأرباح: يتم دفع عائد توزيعات الأرباح للشركة {div_yild} ٪ بشكل مطرد على مدار السنوات السبعة الماضية ، DSI = 0.93.
النمو الضعيف للأرباح: دخل الأرباح للشركة {div_yild} ٪ ضعيف أو لا ينمو على مدى السنوات الخمس الماضية. النمو فقط {divden_value_share} سنين.
8.3. نسبة المدفوعات
الطلاء أرباح: المدفوعات الحالية من الدخل (0 ٪) ليست على مستوى مريح.
دفع الاشتراك
يتوفر المزيد من الوظائف وبيانات تحليل الشركات والمحفظة بالاشتراك
بناء على مصادر: porti.ru
