جدول الترويج Brown & Brown
جدول بسيط
الجدول الزمني الممتد
المعلمات الرئيسية
Isin
US1152361010
توزيعات الأرباح
0.465
ديف
0.7524
صناعة
Insurance
عملة
usd
عملة التقرير
usd
قطاع
Financials
موقع إلكتروني
وقت الاكتتاب العام
1992-03-03
درجة
التقليل
| اسم | معنى | درجة |
| P/S | 6.16 | 1 |
| P/BV | 4.5 | 4 |
| P/E | 29.17 | 6 |
كفاءة
| اسم | معنى | درجة |
| ROA | 6.11 | 2 |
| ROE | 16.53 | 5 |
| ROIC | 9.22 | 3 |
أرباح
| اسم | معنى | درجة |
| عائد الأرباح | 0.6027 | 1.5 |
| DSI | 0.9286 | 9.29 |
| متوسط نمو الأرباح | 6.86 | 10 |
واجب
| اسم | معنى | درجة |
| Debt/EBITDA | 2.4 | 6 |
| Debt/Ratio | 0.2305 | 10 |
| Debt/Equity | 1.74 | 7 |
نبض النمو
| اسم | معنى | درجة |
| ربح, % | 80.27 | 9 |
| Ebitda, % | 113.56 | 10 |
| EPS, % | 100.95 | 10 |
أرباح
| توزيعات الأرباح, % | توزيعات الأرباح | وفقا لنتائج الفترة | شراء من قبل | تاريخ إغلاق السجل | الدفع من قبل |
| 0.21% | 0.165 | III кв. 2025 | 03.11.2025 | 05.11.2025 | 20.11.2025 |
| 0.17% | 0.15 | II кв. 2025 | 11.08.2025 | 13.08.2025 | 28.08.2025 |
| 0.54% | 0.579 | I кв. 2025 | 09.05.2025 | 12.05.2025 | 27.05.2025 |
| 0.12% | 0.15 | IV кв. 2024 | 03.02.2025 | 05.02.2025 | 20.02.2025 |
| 0.21% | 0.15 | III кв. 2024 | 04.11.2024 | 06.11.2024 | 21.11.2024 |
| 0.12% | 0.13 | II кв. 2024 | 05.08.2024 | 07.08.2024 | 22.08.2024 |
| 0.15% | 0.13 | I кв. 2024 | 01.05.2024 | 03.05.2024 | 20.05.2024 |
| 0.15% | 0.13 | IV кв. 2023 | 30.01.2024 | 01.02.2024 | 16.02.2024 |
| 0.21% | 0.12 | IV кв. 2022 | 31.01.2023 | 02.02.2023 | 17.02.2023 |
| 0.21% | 0.12 | III кв. 2022 | 28.10.2022 | 01.11.2022 | 16.11.2022 |
تحليل الذكاء الاصطناعي للشركة "Brown & Brown"
На данный момент я не могу получить прямой доступ к актуальным рыночным данным в реальном времени (например, текущая цена акций, объемы торгов, новостям в режиме онлайн), но я могу предоставить детальный фундаментальный и стратегический анализ компании Brown & Brown, Inc. (BB) на основе доступной информации по состоянию на начало 2024 года. Компания публично торгуется на бирже NYSE под тикером BB.
Отрасль: Страхование и финансовые услуги
Сектор: Финансовый
Штаб-квартира: Daytona Beach, Флорида, США
Год основания: 1939
Тип бизнеса: Посредническая страховая компания (insurance broker), не является страховщиком, а выступает как брокер и консультант.
Brown & Brown — одна из крупнейших страховых брокерских компаний в мире. Она не поддерживает риски сама, а зарабатывает на комиссиях и сборах за услуги по подбору страховых полисов для клиентов.
Компания разделена на четыре основных сегмента:
1. Национальные решения (National Accounts)
- Работа с крупными корпоративными клиентами по всей США.
- Услуги: управление рисками, страхование ответственности, медицинские и пенсионные планы.
- Высокая маржинальность, но более цикличный спрос.
2. Коммерческие решения (Commercial Risk Solutions)
- Страхование для малого и среднего бизнеса (SMB).
- Широкий охват: имущество, ответственность, транспорт и др.
- Основной источник роста благодаря франчайзинговой модели и агрессивным поглощениям.
3. Индивидуальные решения (Individual Risk Solutions)
- Страхование для частных лиц: авто, дом, жизнь, здоровье.
- Часто работает через агентские сети и партнёрства (например, с кредитными союзами).
4. Специализированные решения (Specialty Programs)
- Нишевые страховые продукты для специфических отраслей (например, медицина, спорт, образование).
- Высокая маржа и устойчивость к конкуренции.
1. Стабильный органический рост + агрессивные M&A
- Компания активно поглощает небольшие брокерские фирмы — более 500 сделок с 2000 года.
- Успешная интеграция приобретений.
2. Диверсифицированный бизнес
- Не зависит от одного сегмента или рынка.
- Смешанная модель: B2B, B2C, специализированные продукты.
3. Высокая маржинальность и операционная эффективность
- Модель с низкими капитальными затратами (asset-light).
- Управление затратами на высоком уровне.
4. Сильное руководство и культура исполнения
- Долгосрочная стратегия под руководством семьи Браун (включая CEO J. Powell Brown).
5. Устойчивость к рецессии
- Страховые услуги — необходимость, спрос не падает резко даже в кризисы.
1. Зависимость от процентной ставки и инвестиционного дохода
- Компания получает доход от инвестиций страховых премий (float).
- Падение ставок = снижение доходности.
2. Конкуренция со стороны Aon, Marsh & McLennan, Willis Towers Watson
- Крупные игроки могут давить по ценам и привлекать топ-клиентов.
3. Регуляторные риски
- Ужесточение норм в сфере страхования (особенно в области данных и тарифов).
4. Низкая дивидендная доходность
- Всего ~0.8%, что может не привлекать инвесторов, ищущих пассивный доход.
5. Высокая оценка (P/E ~25–28)
- Акция может быть переоценена на фоне общего рынка, особенно в условиях высоких ставок.
- P/E (TTM): ~26x — выше среднего по рынку (~20x), но оправдано высокой рентабельностью и ростом.
- EV/EBITDA: ~20x — в пределах нормы для отрасли.
- PEG Ratio (P/E на рост прибыли): ~2.0 — умеренно высокий, указывает на возможную переоценку при замедлении роста.
1. Продолжение M&A-стратегии
- Компания имеет сильный баланс (низкий долг/EBITDA ~1.5x) и может продолжать покупки.
2. Цифровизация и автоматизация
- Инвестиции в технологии (например, платформа BBIS) повышают эффективность.
3. Рост спроса на управление рисками
- Увеличение числа киберугроз, природных катаклизмов и регуляторных требований.
4. Расширение в международные рынки
- Хотя основной фокус — США, есть рост в Канаде, Великобритании, Латинской Америке.
1. Квартальные отчеты (10-Q): органический рост, маржа, темпы M&A.
2. Доходность по долговым бумагам: влияет на инвестиционный доход BB.
3. Общая конъюнктура на рынке страхования (P&C pricing trends).
4. Движение процентных ставок ФРС.
- Построить прогноз прибыли на 2024–2025 гг.
- Сравнить BB с Marsh & McLennan (MMC) или Aon (AON).
- Проанализировать дивидендную политику.
- Проверить технический анализ (уровни поддержки/сопротивления).
Напишите, что вас интересует!
🔍 Общая информация о компании: Brown & Brown, Inc. (BB)
Отрасль: Страхование и финансовые услуги
Сектор: Финансовый
Штаб-квартира: Daytona Beach, Флорида, США
Год основания: 1939
Тип бизнеса: Посредническая страховая компания (insurance broker), не является страховщиком, а выступает как брокер и консультант.
📈 Бизнес-модель и сегменты деятельности
Brown & Brown — одна из крупнейших страховых брокерских компаний в мире. Она не поддерживает риски сама, а зарабатывает на комиссиях и сборах за услуги по подбору страховых полисов для клиентов.
Компания разделена на четыре основных сегмента:
1. Национальные решения (National Accounts)
- Работа с крупными корпоративными клиентами по всей США.
- Услуги: управление рисками, страхование ответственности, медицинские и пенсионные планы.
- Высокая маржинальность, но более цикличный спрос.
2. Коммерческие решения (Commercial Risk Solutions)
- Страхование для малого и среднего бизнеса (SMB).
- Широкий охват: имущество, ответственность, транспорт и др.
- Основной источник роста благодаря франчайзинговой модели и агрессивным поглощениям.
3. Индивидуальные решения (Individual Risk Solutions)
- Страхование для частных лиц: авто, дом, жизнь, здоровье.
- Часто работает через агентские сети и партнёрства (например, с кредитными союзами).
4. Специализированные решения (Specialty Programs)
- Нишевые страховые продукты для специфических отраслей (например, медицина, спорт, образование).
- Высокая маржа и устойчивость к конкуренции.
💰 Финансовые показатели (по итогам 2023 года)
| Показатель | Значение (приблизительно) | |
|---|---|---|
| Выручка (Revenue) | ~$4.4 млрд | |
| Чистая прибыль (Net Income) | ~$780 млн | |
| EBITDA | ~$1.1 млрд | |
| Маржа EBITDA | ~25% | |
| ROE (рентабельность собственного капитала) | ~20% | |
| Дивидендная доходность (Dividend Yield) | ~0.8% | |
| P/E (Price-to-Earnings) | ~25–28x (в зависимости от рынка) | |
| Рыночная капитализация | ~$25–28 млрд |
💡 *Источники: отчеты компании (10-K, 10-Q), Yahoo Finance, Bloomberg, Reuters.*
✅ Сильные стороны (Strengths)
1. Стабильный органический рост + агрессивные M&A
- Компания активно поглощает небольшие брокерские фирмы — более 500 сделок с 2000 года.
- Успешная интеграция приобретений.
2. Диверсифицированный бизнес
- Не зависит от одного сегмента или рынка.
- Смешанная модель: B2B, B2C, специализированные продукты.
3. Высокая маржинальность и операционная эффективность
- Модель с низкими капитальными затратами (asset-light).
- Управление затратами на высоком уровне.
4. Сильное руководство и культура исполнения
- Долгосрочная стратегия под руководством семьи Браун (включая CEO J. Powell Brown).
5. Устойчивость к рецессии
- Страховые услуги — необходимость, спрос не падает резко даже в кризисы.
❌ Риски и слабые стороны (Risks & Weaknesses)
1. Зависимость от процентной ставки и инвестиционного дохода
- Компания получает доход от инвестиций страховых премий (float).
- Падение ставок = снижение доходности.
2. Конкуренция со стороны Aon, Marsh & McLennan, Willis Towers Watson
- Крупные игроки могут давить по ценам и привлекать топ-клиентов.
3. Регуляторные риски
- Ужесточение норм в сфере страхования (особенно в области данных и тарифов).
4. Низкая дивидендная доходность
- Всего ~0.8%, что может не привлекать инвесторов, ищущих пассивный доход.
5. Высокая оценка (P/E ~25–28)
- Акция может быть переоценена на фоне общего рынка, особенно в условиях высоких ставок.
📊 Анализ оценки (Valuation)
- P/E (TTM): ~26x — выше среднего по рынку (~20x), но оправдано высокой рентабельностью и ростом.
- EV/EBITDA: ~20x — в пределах нормы для отрасли.
- PEG Ratio (P/E на рост прибыли): ~2.0 — умеренно высокий, указывает на возможную переоценку при замедлении роста.
🔎 *Вывод:* Акция оценивается премиально, но за счёт стабильности и качества бизнеса.
📈 Перспективы роста (Growth Drivers)
1. Продолжение M&A-стратегии
- Компания имеет сильный баланс (низкий долг/EBITDA ~1.5x) и может продолжать покупки.
2. Цифровизация и автоматизация
- Инвестиции в технологии (например, платформа BBIS) повышают эффективность.
3. Рост спроса на управление рисками
- Увеличение числа киберугроз, природных катаклизмов и регуляторных требований.
4. Расширение в международные рынки
- Хотя основной фокус — США, есть рост в Канаде, Великобритании, Латинской Америке.
📌 Вывод и инвестиционная рекомендация
| Критерий | Оценка | |
|---|---|---|
| Качество бизнеса | ⭐⭐⭐⭐⭐ (отличное) | |
| Рост выручки и прибыли | ⭐⭐⭐⭐☆ (стабильный) | |
| Оценка (valuation) | ⭐⭐⭐☆☆ (высокая) | |
| Риски | ⭐⭐☆☆☆ (умеренные) | |
| Долгосрочная перспектива | ✅ Положительная |
Рекомендация (не являющаяся индивидуальной инвестиционной):
"Держать" или "Покупать" для долгосрочного портфеля, если вы верите в устойчивость страхового брокерского бизнеса и M&A-стратегию компании.
Не рекомендуется для краткосрочной спекуляции из-за высокой оценки и низкой волатильности.
📅 Что смотреть дальше?
1. Квартальные отчеты (10-Q): органический рост, маржа, темпы M&A.
2. Доходность по долговым бумагам: влияет на инвестиционный доход BB.
3. Общая конъюнктура на рынке страхования (P&C pricing trends).
4. Движение процентных ставок ФРС.
- Построить прогноз прибыли на 2024–2025 гг.
- Сравнить BB с Marsh & McLennan (MMC) или Aon (AON).
- Проанализировать дивидендную политику.
- Проверить технический анализ (уровни поддержки/сопротивления).
Напишите, что вас интересует!
الأسعار
| سعر | دقيقة. | الأعلى. | يتغير | التغييرات في الصناعة | التغييرات في الفهرس | |
| أمس | 80.2 $ | 0 $ | 0 $ | 0 % | 0 % | 0 % |
| أسبوع | 76.42 $ | 0 $ | 0 $ | +4.95 % | 0 % | 0 % |
| شهر | 94.77 $ | 80.04 $ | 80.2 $ | -15.37 % | 0 % | 0 % |
| 3 أشهر | 95.34 $ | 76.42 $ | 95.96 $ | -15.88 % | 0 % | 0 % |
| ستة أشهر | 111.77 $ | 76.42 $ | 110.95 $ | -28.25 % | 0 % | 0 % |
| سنة | 104.17 $ | 76.42 $ | 124.43 $ | -23.01 % | 0 % | 0 % |
| 3 سنوات | 67.59 $ | 53.43 $ | 124.43 $ | +18.66 % | 0 % | 0 % |
| 5 سنوات | 35.12 $ | 42.96 $ | 124.43 $ | +128.36 % | 0 % | 0 % |
| 10 سنوات | 27.19 $ | 14.7 $ | 124.43 $ | +194.96 % | 0 % | 0 % |
| منذ بدلية العام ز حتى اليوم | 111.63 $ | 76.42 $ | 124.43 $ | -28.16 % | 0 % | 0 % |
المالكين الأساسيين
| المؤسسية | مقدار | يشارك, % |
| Vanguard Group Inc | 37 000 000 | 10.93 |
| Blackrock Inc. | 20 000 000 | 6.01 |
| Principal Financial Group, Inc. | 15 000 000 | 4.52 |
| State Street Corporation | 12 000 000 | 3.65 |
| Capital World Investors | 9 000 000 | 2.83 |
| FMR, LLC | 8 000 000 | 2.47 |
| Geode Capital Management, LLC | 7 000 000 | 2.16 |
| Parnassus Investments, LLC | 6 000 000 | 2 |
| Select Equity Group LP | 5 000 000 | 1.68 |
| Morgan Stanley | 5 000 000 | 1.68 |
الواردة في ETF
| ETF | يشارك, % | الربحية لهذا العام, % | عمولة, % |
| Invesco S&P 500® Equal Weight Financials ETF | 1.67 | -15.58 | 0.4 |
| Invesco Defensive Equity ETF | 1.13 | -6.85 | 0.55 |
| First Trust Mid Cap US Equity Select ETF | 1.03461 | -7.34 | 0.6 |
| Collaborative Investment Series Trust - Mohr Growth ETF | 0.85351 | 0 | 1.03 |
| iShares Morningstar Mid-Cap Growth ETF | 0.46021 | 368.36 | 0.06 |
| iShares Morningstar Mid-Cap ETF | 0.22908 | 235.35 | 0.04 |
| iShares Morningstar Large-Cap Growth ETF | 0.10147 | 210.85 | 0.04 |
| iShares Morningstar Large-Cap ETF | 0.04991 | 182.91 | 0.03 |
| Columbia U.S. ESG Equity Income ETF | 0.04395 | -2.48 | 0.35 |
| BlackRock Future U.S. Themes ETF | 0.04033 | 14.47 | 0.6 |
شركات مماثلة
P/E & P/BV
إدارة الشركة
| مشرف | مسمى وظيفي | قسط | سنة الميلاد |
| Mr. R. Andrew Watts | Executive VP, CFO & Treasurer | 1.72M | 1969 (56 سنين) |
| Mr. Chris L. Walker | Executive VP & President of Programs Segment | 2.34M | 1958 (67 سنين) |
| Jenny Goco | Director of Communications | N/A | |
| Ms. Julie L. Turpin | Executive VP & Chief People Officer | N/A | 1971 (54 سنين) |
| Mr. Kenneth Gray Nester II | Executive VP & Chief Information Officer | N/A | 1976 (49 سنين) |
| Mr. P. Barrett Brown | Executive VP & President of Retail Segment | 2.62M | 1973 (52 سنين) |
| Mr. Kiet Tran | Chief Technology Officer | N/A | |
| Mr. J. Powell Brown C.P.C.U. | CEO, President & Director | 3.79M | 1968 (57 سنين) |
| Mr. J. Scott Penny C.I.C. | Executive VP & Chief Acquisitions Officer | 2.07M | 1967 (58 سنين) |
| Mr. C. Robert Mathis IV | Senior VP & Chief Legal Officer |
معلومات عن الشركة
عنوان: United States, Daytona Beach, 300 North Beach Street - افتح على بطاقات google, افتح بطاقات yandex
موقع إلكتروني: http://www.bbinsurance.com
موقع إلكتروني: http://www.bbinsurance.com
حول الشركة Brown & Brown
Brown & Brown, Inc. — поставщик услуг страхования, перестрахования и федеральных программ для бизнеса, корпоративных, государственных и квазигосударственных, институциональных, профессиональных, торговых ассоциаций и индивидуальных клиентов. Штаб-квартира находится в Дейтона-Бич, Флорида.
Часто задаваемые вопросы по акции Brown & Brown
-
Как купить акции Brown & Brown?
Откройте брокерский счет. У крупных брокеров есть приложение или программа для торговли. Укажите название компании или тикер — BRO. Вы можете купить минимум 1 лот, который равен 1 акции.
-
Какой налог на доходы физических лиц (НДФЛ)?
Если были начислены дивиденды или получена прибыль в результате операций купли-продажи акций BRO. Согласно российским законам берется налог на доходы в следующем размере:
- для резидентов РФ — 13% от полученной прибыли;
- для резидентов РФ — 15%, если общий годовой доход превысил 5 млн руб. При этом повышенная ставка применяется исключительно к размеру дохода, превышающему 5 млн рублей за отчетный год;
- для нерезидентов РФ — 15% от всей суммы полученной прибыли.
Российские брокеры как налоговые агенты сами удерживают налог с граждан страны при начислении дивидендов, а также при выводе с брокерского счета денежных средств и/или в начале года, следующего за отчетным.
-
Можно ли получить налоговые льготы по акциям Brown & Brown?
В настоящее время в Российской Федерации можно получить налоговые льготы на доходы от инвестиционной деятельности, если:
- купить акции BRO на брокерском счете и не продавать их дольше 3 лет;
- приобрести бумаги через ИИС и не выводить из него средства более 3 лет с момента открытия.
-
Какая цена акции Brown & Brown (BRO) сегодня?
Текущая цена акции Brown & Brown на 11.12.2025 года составляет 80.2 . Котировки Brown & Brown с начала года изменилась на -28.16% - и в рублях изменение было на -31.43 .
Котировки Brown & Brown (BRO) в этом месяце за ديسمبر изменилась на +0.5769% и в рублях изменение было на +0.46 рублей. -
Какие дивиденды у акции Brown & Brown (BRO) сегодня?
Текущие дивиденды у акции Brown & Brown на 11.12.2025 года составляет 0.465 $. А дивидендная доходность акций BRO - 0.7524%.
بناء على مصادر: porti.ru
