🦉 ОПИФ «Рублёвые перспективы»

Один из совят нашёл на ФинУслугах ОПИФ «Рублёвые перспективы» от УК "Герои", который только за последние 12 месяцев принёс 41,8%. Давайте посмотрим на сей, надеюсь, не последних Героев.

🟢 Об управляющей компании:
• лицензия на право заниматься управлением инвестиционными фондами есть;
• зарегистрирована 19.09.2023;
• уставной капитал 25 млн р.

🟢 Учредители:
• 35,0% — Шилов Сергей Александрович;
• 28,8% — Пирогов Сергей Александрович;
• 9,9% — Белов Иван Викторович;
• 9,9% — Сайганов Александр Сергеевич;
• 9,0% — Апенин Андрей Сергеевич;
• 7,4% — Алексушин Кирилл Валерьевич.

🔵 Крупнейшие объекты инвестирования на 15 января 2026:
• 10,32% → ОФЗ 26252, #SU26252RMFS5
• 9,53% → ОФЗ 26250, #SU26250RMFS9
• 8,83% → СФО ВТБ РКС-1, #RU000A1032P1
• 8,44% → ПАО "ТрансКонтейнер", #RU000A10DG86
• 8,28% → СФО ТБ-4, #RU000A10CFK2

Стратегия нацелена на приобретение преимущественно рублёвых бондов и иных активов, предусмотренных инвест-декларацией фонда. Согласно правилам ДУ, минимальный кредитный рейтинг облигаций для приобретения устанавливается в основном на уровне не ниже A-. Если речь идёт о S&P Global Ratings или Fitch Ratings, то не ниже BB-.

Прикалывает следующий момент в ДУ:
18.1. Имущество, составляющее фонд, может быть инвестировано в:

8) акции иностранных акционерных обществ;

Думаю, это скорее всего юридическая условность, ибо даже в ДУ на $TGLD такое есть.

🔵 Комиссии в год (вознаграждения):
• 1,5% → УК;
• max 0,5% → специализированный депозитарий, регистратор и аудитор;
• max 2% → что-то иное, подлежащее оплате за счёт имущества фонда.

Есть ещё комиссия за вход в фонд (0%-1%), однако, как поняла, её нет, если регистрируемся дистанционно.

💬 Спец.комиссия депозитария выросла. На 10 сентября 2024 она составляла max 0,35% в год, а сейчас max 0,5%.

🟠 Минимальная сумма: 30 000р.
🟠 Рекомендуемый срок: 1 год.

Заявляют, что налоговым агентом выступает УК. На ОПИФ распространяется ЛДВ (ст.219.1 НК РФ).

🤔 Мнение. Фонд оцениваю нейтрально-положительно — как минимум явных проблем не вижу, даже заинтересовало.

УК не выглядит как табор инфоцыган, хотя и является относительно молодой. Один из основателей в лице Сергея Пирогова на PROFIT и Smart-Lab не оставил каких негативных впечатлений.

Да, Шилов подозрительно во многих местах является учредителем и руководителем (вначале инженерные центры с образованием, а потом резко в инвестиции), но меня это не особо смущает. Думаю, он финансово или ещё как помог тому же Пирогову и настоял на своей доле в деле.

Чем заинтересовало? Налоги. Так как имеем дело с ОПИФ, по итогам года с купонов и в принципе с дивидендов налог не берётся, если сравнивать с БС у физических лиц. Выплаты реинвестируются, и сложный процент работает лучше. А на обычном БС налоги по купонам лишь можно откладывать до 1 декабря следующего периода (как я это делаю сейчас в Сбере). Иными словами, если дожидаемся ЛДВ, выходит подобие ИИС-2.

Единственное, что прямо не понравилось, оформление графика цены пая на сайте (визуально искажает динамику котировок).

Меня ОПИФ пока просто заинтересовал, не более. Учитывая, как налоги везде растут, надо экономить и на них. Возможно рассмотрю паи к покупке, как закончится один из 30% вкладов. Лишь бы управляющие не зазвездились...

#ATs_отчётность
#опиф
#новичкам
#что_купить